Pořízení pro případ smrti – možná tenhle termín slyšíte poprvé, ale jde o důležitou věc. Pokud přemýšlíte nad tím, jak naložit se svým majetkem, až jednou nebudete, právě v tomto článku najdete odpovědi na své otázky. Vysvětlíme vám srozumitelně, co institut pořízení pro případ smrti znamená, hlavně jak funguje závěť a jaké jsou další možnosti. Dozvíte se, proč se vyplatí majetek předem uspořádat, jak předejít rodinným sporům ohledně dědictví a jak vám s tím může pomoci naše advokátní kancelář.
Co je pořízení pro případ smrti?
Pořízení pro případ smrti je právní jednání, kterým člověk (zůstavitel) rozhodne o svém majetku pro dobu po své smrti. Je to způsob, jak si předem určit, kdo co zdědí. Podle § 1491 občanského zákoníku existují tři hlavní formy pořízení pro případ smrti: závěť, dědická smlouva a dovětek (kodicil). V praxi se u nás lidé nejčastěji setkají se závětí. Mnoho Čechů žádné pořízení pro případ smrti nesepisuje a spoléhá, že vše “nějak dopadne” podle zákona. Dědění ze zákona pak nastupuje automaticky, ale nemusí vždy odpovídat přání zůstavitele a často hrozí spory mezi příbuznými. Situaci je lepší řešit předem – získáte jistotu, že váš majetek skončí tam, kde opravdu chcete.
Závěť: nejčastější pořízení pro případ smrti
Závěť (poslední vůle) je nejběžnější způsob, jak pořídit o majetku pro případ smrti. Jde o jednostranný právní úkon, kterým zůstavitel určí jednu nebo více osob jako své dědice. Pokud je závěť platná a pokrývá celou pozůstalost, má přednost před zákonnou dědickou posloupností – nedojde pak vůbec na dědění ze zákona. Závětí můžete například odkázat dům manželce a úspory rozdělit mezi děti podle svého uvážení. Je ale nutné pamatovat na tzv. nepominutelné dědice. Jsou to vaši přímí potomci (děti, případně vnoučata), kteří i navzdory závěti mají ze zákona nárok na svůj zákonný podíl neboli povinný díl. U nezletilého nepominutelného dědice je to ¾ jeho zákonného podílu, u zletilého ¼ zákonného dědického podílu. Jinými slovy, závětí nemůžete své děti zcela vydědit, pokud pro to nemáte zákonem uznaný důvod. Pominete-li je bez důvodu, mohou se domáhat vyplacení svého dílu.
Závět: způsob jejího sepsání
Sepisování pořízení pro případ smrti v podobě závěti má svá pravidla, aby byla platná. Závěť můžete sepsat i svépomocí, ale je nutné dodržet zákonnou formu. Lze ji napsat vlastní rukou (a takto podepsat), nebo ji sepsat strojově a před dvěma svědky potvrdit vlastnoruční podpis. Nejjistější a nejbezpečnější možností je však závěť u notáře (formou notářského zápisu) – notář zajistí správnost závěti, uloží ji do úschovy a zanese do Centrální evidence závětí, takže se nikdy neztratí ani nezatají. Naše advokátní kancelář vám může závěť nejen pomoci sepsat, ale také poradit s formulacemi nebo vyřešit složitější situace (podmínky v závěti, náhradní dědicové apod.), abyste předešli budoucím problémům s výkladem poslední vůle.
Je dobré vědět, že závěť je odvolatelná. Zůstavitel může její obsah kdykoli změnit, zrušit nebo nahradit novou listinou. Nemusíte se tedy bát sepsat závěť třeba už v mladším věku – pokud se okolnosti změní, závěť prostě upravíte. Stačí později sepsat novou vůli, která původní závěť zruší, nebo původní listinu zničit či výslovně odvolat. Správně sepsanou závětí předejdete sporům a zajistíte, že vaše přání bude splněno.
Podrobněji o závěti (například o jejích formách a náležitostech) si můžete přečíst v našem samostatném článku Závěť.
Dědická smlouva: dohoda o dědictví
Dalším typem pořízení pro případ smrti je dědická smlouva. Jde o nejpevnější a právně závazný způsob, jak rozdělit majetek, protože má formu smlouvy mezi zůstavitelem a dědicem. Na rozdíl od závěti, která je jednostranná a můžete ji kdykoli změnit, dědická smlouva se nedá jednostranně zrušit ani změnit – je to dohoda. Uzavírá se formou notářského zápisu a zůstavitel v ní povolává druhou stranu za dědice (ta to přijímá). Dědická smlouva má dokonce přednost i před závětí – pokud by zůstavitel později sepsal závěť odporující smlouvě, smluvní dědic se může dovolat neúčinnosti závěti.
Zůstavitel si však musí ponechat volnost alespoň v části majetku: zákon stanoví, že čtvrtina majetku musí zůstat volná , aby o ní bylo možné rozhodnout závětí. Tím je zajištěno, že i při uzavření smlouvy má zůstavitel určitý prostor pro pozdější změny své vůle. Pokud by trval na tom, aby i tu volnou čtvrtinu dostal smluvní dědic, musí to vyřešit právě závětí navíc. Samozřejmě ani dědickou smlouvou nelze zkrátit práva nepominutelných dědiců – i tady platí omezení povinným dílem.
Dědická smlouva může být v určitých situacích velmi užitečná. Typicky ji volí manželé pro vzájemné zajištění nebo rodiny s rodinným podnikem. Její hlavní výhodou je pevná jistota pro obě strany – dědic má zaručeno dědictví a zůstavitel ví, že jeho rozhodnutí nelze snadno změnit. Nevýhodou je naopak obtížná změnitelnost a zrušení smlouvy (bez souhlasu dědice to nejde), takže takový krok je nutné dobře promyslet. Naši právníci vám rádi poradí, zda je pro vaši situaci dědická smlouva vhodná a jak ji případně správně připravit (ve spolupráci s notářem). Vždy společně posoudíme vaši rodinnou a majetkovou situaci a navrhneme nejlepší postup – někdy plně postačí závěť, jindy může být smlouva užitečná.
Dovětek – další pořízení pro případ smrti
Posledním ze tří typů pořízení pro případ smrti je dovětek (kodicil). Dovětek je vlastně doplněk závěti – listina, kterou zůstavitel něco stanoví pro případ smrti, aniž by ustanovil dědice. Typicky se dovětkem zřizuje odkaz. Odkaz znamená, že určité osobě (odkazovníkovi) připadne z pozůstalosti konkrétní věc nebo právo. Například můžete závětí ustanovit dědice, ale dovětkem nařídit, že váš dobrý kamarád dostane z dědictví konkrétní obraz nebo sumu peněz – to je odkaz. Odkazovník pak není dědicem (nemá přímý podíl na dědictví ani odpovědnost za dluhy zůstavitele), ale má právo na ten daný předmět. Odkaz lze začlenit přímo do závěti, nebo ho pořídit samostatným dovětkem. Dovětkem můžete také stanovit různá přání či pokyny pro dědice (např. jak naložit s určitou věcí), aniž byste měnili okruh dědiců.
Instituty jako dovětek a odkaz umožňují ještě více přizpůsobit poslední vůli vašim přáním. Ne každý o nich ví, protože naše právo tyto možnosti dlouho neumožňovalo – vrátily se do zákona až novým občanským zákoníkem v roce 2014. Dnes tedy existují opravdu široké možnosti, jak projevit svou vůli.
Více o institutu odkazu se dočtete v našem článku Odkaz.
Kdy se poradit s advokátem?
Problematika dědění je složitá a každá chyba může mít reálné dopady – neplatnou závěť, soudní spory mezi dědici nebo majetek v nesprávných rukou. Neváhejte proto využít odbornou právní pomoc. Naše advokátní kancelář má v této oblasti bohaté zkušenosti. Zajistíme pro vás právní konzultaci, sepsání závěti či jiné listiny, nebo i zastoupení v dědickém řízení. Kontaktujte nás a získejte jistotu, že máte vše správně ošetřeno. Předejdete tím problémům a svým blízkým ušetříte do budoucna mnoho starostí.
